Актуальные вопросы расследования преступлений,совершенных с использованием пластиковых карт

Дата: 25.08.2006
Источник: www.Crime-research.ru
Автор: Виталий Вехов, к. ю.н.


... этом под компьютерной информацией следует понимать сведения о лицах, предметах, фактах, событиях, явлениях и процессах, находящиеся в па-мяти ЭВМ, зафиксированные на машинном или ином носителе в форме, доступ-ной для восприятию ЭВМ, или передающиеся по каналам электросвязи посредст-вом электромагнитных сигналов.

Известно, что расследование преступлений как специальный вид юридической деятельности предполагает планирование, организацию и проведение опреде-ленной совокупности действий и образующих их операций, успешная реализация которых в конечном итоге должна привести к достижению желаемых результатов – выявлению события преступления и лица (лиц), его совершивших.

Анализ специальной литературы и материалов конкретных уголовных дел о преступлениях, совершенных с использованием пластиковых карт, позволяет выделить следующие типичные следственные ситуации и версии, возникаю-щие на первоначальном этапе расследования:

1. Преступление совершено неизвестным лицом (лицами), местонахождение похищенного чужого имущества не установлено.

Типичные версии:

а) преступление инсценировано держателем карты либо иным лицом по сгово-ру с ним;
б) преступление совершено с использованием незаконно добытой (похищен-ной, утерянной или полученной обманным путем по подложным документам) под-линной карты;
в) пластиковая карта похищена для совершения другого преступления;
г) преступление совершено с участием работников мерчанта, клиентом которо-го является (являлся) держатель карты, реквизиты которой использовались для составления фиктивного документа;
д) преступление совершено организованной преступной группой, специализи-рующейся на данном виде преступной деятельности;
е) преступление совершено с использованием поддельной пластиковой карты, отдельные реквизиты которой взяты с одной или нескольких подлинных карт;
ж) преступление совершено с использованием каналов электросвязи и терми-налов удаленного доступа к клиентской базе данных потерпевшего путем предос-тавления конфиденциальной информации о реквизитах реально существующей или вымышленной карты.

2. Преступление совершено группой лиц, один из которых задержан с полич-ным в момент или непосредственно после его совершения, остальные пре-ступники скрылись с места происшествия или их местонахождение неизвест-но; часть похищенного имущества изъята.

Типичные версии:

а) преступление совершено местной группой лиц по предварительному сговору, численностью 2-3 человека, специализирующейся на совершении ряда экономи-ческих преступлений (в кредитно-банковской сфере, на рынке ценных бумаг, мо-шенничестве, уклонении от уплаты налогов, подделке и сбыте документов и т.д.);
б) преступление совершено организованной преступной группой (ОПГ), специа-лизирующейся на данном виде преступных посягательств и имеющей связи с пер-соналом организаций, входящих в систему оборота пластиковых карт;
в) преступление совершено законспирированной ОПГ, имеющей соучастника – сотрудника потерпевшей организации (эмитента, эквайрера или мерчанта) и связи с другими преступными формированиями на региональном уровне;
г) преступление совершено крупной преступной группировкой или сообщест-вом, имеющей межрегиональные и (или) международные преступные связи по многим направлениям преступной деятельности.
3. Преступление совершено преступником, личность которого установлена, но он скрылся с похищенным и местонахождение его неизвестно.
4. Преступник (преступники) известен (известны), но его (их) действия за-вуалированы под видом законных финансовых операций, местонахождение по-хищенного имущества или его части известно.

Типичные версии:

а) состав преступления отсутствует, поскольку происшедшее событие явилось следствием форс мажорных обстоятельств;
б) по отношению к «подозреваемой» коммерческой организации – участнику расчетов по пластиковым картам имеет место оговор со стороны недобросовест-ных контрагентов, клиентов и отдельных представителей контролирующих орга-нов;
в) физическим (юридическим) лицом осуществляется незаконная деятельность, направленная на причинение имущественного вреда кредитной организации – эмитенту пластиковых карт;
г) имеет место лжепредпринимательство: создание коммерческой организации (эмитента, эквайрера или мерчанта, в том числе электронного магазина) с целью уклонения от уплаты налогов и таможенных платежей, обмана потребителей, а также легализации (отмывания) денежных средств или иного имущества, приоб-ретенных незаконным путем.

Типичными процессуальными действиями, оперативно-розыскными и иными мероприятиями первоначального этапа расследования будут:

● производство с участием соответствующих специалистов осмотра места (мест) происшествия с обязательным изъятием бумажных, фото- (видео-) и элек-тронных документов, отражающих все параметры и реквизиты операции, в ре-зультате которой образовался ущерб, а также идентификационные признаки лиц ее осуществивших; осмотр и изъятие первичных документов;

● истребование должностных обязанностей и инструкций лиц, производивших и (или) обнаруживших операцию, в результате которой образовался ущерб;
● производство ревизии и (или) документальной проверки по операции (техно-логическому циклу, процессу или виду деятельности), в результате которой (кото-рых) образовался ущерб;
● получение заключений специалистов о предварительном исследовании изъя-тых документов и других доказательств по вопросам, интересующим следствие (дознание), в соответствии с ч. 3.1 п. 2. ст. 74 и ч. 3 ст. 80 УПК РФ;
● истребование и изучение с участием специалиста нормативно-справочных, технических, технологических, учетных и иных документов, характеризующих кон-кретную операцию (технологический цикл, процесс или вид деятельности), прямо связанную с образованием ущерба;
● проверка орудий и предметов преступления по учетам ОВД;
● возбуждение уголовного дела;
● допрос потерпевшего и свидетелей (очевидцев);
● составление фотографии или субъективного портрета (фоторобота) подозре-ваемого, организация его розыска;
● направление запроса в процессинговый центр платежной системы с целью установления эмитента карты и ее держателя;
● направление запроса эмитенту для установления подлинных реквизитов кар-ты и ее держателя;
● выемка и осмотр с участием соответствующих специалистов необходимых документов и предметов, не представленных в материалах доследственной про-верки (например, «Стоп-листов» конкретных эмитентов);
● получение санкции прокурора на выемку документов, содержащих охраняе-мую федеральным законом тайну, или решение суда на выемку документов, со-держащих информацию о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных организациях;
● выемка и осмотр комплекта документов, отражающих принадлежность карты конкретному лицу, движение денежных средств по основному и специальному карточному счету (выписка по счету), а также особых условиях доступа к счету;
● истребование выписки по счетам физических и юридических лиц, которые фи-гурируют в деле или указаны в подложных (поддельных, фиктивных) документах;
● назначение судебно-бухгалтерской, компьютерно-технической или технико-криминалистической экспертизы документов (ТКЭД); по поддельным пластико-вым картам – комплексной экспертизы полимерных материалов и изделий из них, ТКЭД, трасологической и компьютерно-технической;
● установление местонахождения и допрос держателя карты, а также лиц – владельцев удостоверительных документов, реквизиты которых использовались для совершения преступления (в случае, если это иностранец, необходимо через местное подразделение Национального (российского) центрального бюро Интер-пола, находящееся в составе Службы криминальной милиции, послать стандарт-ный запрос в полицию соответствующего государства);
● проведение опознания очевидцами держателя карты как лица, производив-шего криминальную операцию (по фотографии, полученной по линии Интерпола), либо проведение идентификационной портретной экспертизы лица, запечатлен-ного на фотографии на пластиковой карте, фотографии, полученной по линии Ин-терпола и изъятой из охранных систем видеонаблюдения и контроля доступа;
● направление ориентировок в службу безопасности головной организации платежной системы, эмитенту, соответствующие подразделения правоохрани-тельных органов о способе совершения преступления, реквизитах пластиковой карты и удостоверительного документа личности, индивидуальных признаках по-хищенного имущества, приметах возможного преступника с целью организация их розыска и предотвращения возможных аналогичных преступлений;
● проведение оперативно-розыскных мероприятий, направленных на установ-ление личности преступника и его сообщников, их розыск и задержание;
● изучение материалов уголовных дел по аналогичным преступлениям про-шлых лет либо приостановленных производством;
● при установлении подозреваемого – принять меры к его задержанию, напри-мер, подготовить и провести тактическую операцию по задержанию его с полич-ным;
● розыск похищенного имущества.

Литература:

1. Панова Г.С. Новые банковские продукты и услуги // Банковское дело: Учебник / Под ред. проф. О.И. Лаврушина. – М., 1999.

2. Закон Российской Федерации от 20.02.95 г. № 24-ФЗ «Об информации, инфор-матизации и защите информации».

3. Карнеева Л.М. Доказательства и доказывание в уголовном процессе. – М., 1994.

4. Государственный стандарт Российской Федерации ГОСТ Р 51141-98 «Делопро-изводство и архивное дело. Термины и определения» (введен в действие с 01.01.99 г. Постановлением Госстандарта России от 27.02.98 г. № 28).

Добавить комментарий

Всего 0 комментариев