Интернет-аукцион: если все слишком хорошо, чтобы быть правдой - это обман

Дата: 03.02.2005
Источник: www.crime-research.ru
Автор: Виктор Сабадаш


... Количество пострадавших от кибераферистов на просторах СНГ растет с каждым годом. По данным Федеральной торговой комиссии и Общества по предотвращению мошенничества в Интернете, достаточно распространенным видом мошенничества в Интернете являются мошеннические предложения, фигурирующие на сайтах онлайновых аукционов. В таких схемах, а также аналогичных махинациях в области розничной торговли обычно предлагаются дорогостоящие товары – от часов Cartier до компьютеров и коллекционных предметов, таких как Beanie Babies, которые могут привлечь много клиентов. Мошенники предлагают своим жертвам выслать деньги в оплату обещанного товара, а затем ничего не доставляют или доставляют изделие намного менее ценное, нежели то, которое было обещано (например, подделку или другой товар).

В некоторых схемах мошенничества в Интернете, которые можно рассматривать как вариации онлайновых аукционов, используются незаконно полученные номера кредитных карт для заказа товаров или услуг по Интернету. Например, в одном известном и довольно сложном мошенничестве покупателям предлагались дорогие потребительские товары, такие как видеокамеры, по очень привлекательной цене (то есть ниже их стоимости на легальных сайтах, специализирующихся на электронной коммерции). Когда потенциальный потребитель вступает в контакт с «продавцом», «продавец» обещает отправить потребителю товар до того, как покупатель произведет оплату. Если потребитель согласен, «продавец» (без ведома покупателя) использует подлинное имя данного покупателя, а также полученный незаконным образом номер кредитной карты, принадлежащий другому лицу, для покупки товара на законном веб-сайте. После того, как такой сайт доставит товар покупателю, последний, полагая, что сделка законна, разрешает снять деньги со своей кредитной карты в пользу «продавца» или производит платеж непосредственно «продавцу».

В результате пострадавших двое: электронный торговец, отправивший товар на основании незаконного использования кредитной карты, и потребитель, выславший деньги после получения товара, мошенническим образом заказанного «продавцом» у электронного торговца. Тем временем «продавец» уже мог перевести свою незаконную прибыль на банковские счета вне досягаемости торговца или потребителя.

Проблема в расследовании такого рода мошеннических действий состоит в том, что возможность выйти на реального получателя средств полностью исключена, поскольку платежи осуществляются с помощью системы «WebMoney». Это система так называемых электронных денег – виртуальный аналог текущего счета в банке: на одном из серверов Интернет-платежных систем хранится информация о якобы имеющихся на вашем счете деньгах. С него можно совершать покупки в Интернете или же переводить виртуальные деньги в банк, после чего забирать их наличными. Самое главное, что для открытия счета не нужны ни паспортные данные, ни идентификационный код. Поэтому найти получателя денег в системе «WebMoney» практически невозможно.

Добавить комментарий

2006-02-22 15:07:36 - Very useful blog. Thank you. 5

2005-02-03 02:08:46 - test gva

Всего 2 комментариев