Некоторые аспекты противодействия преступлениям в сфере обращения пластиковых карточек

Дата: 21.06.2006
Источник: www.Crime-research.ru
Автор: Александр Дубенко


... власник картки когось конкретно в її викраденні і т.ін.

У разі повідомлення поліція складає рапорт про викрадення картки, після чого надсилає запит до служби безпеки компанії з метою одержання інформації про всі трансакції. Поліція прагне отримати офіційні показання свідків, які можуть бути використані в наступному судовому процесі.(1)

Дуже непросто прогнозувати динаміку шахрайств, пов’язаних із використанням підроблених кредитних карток. Упевнено можна сказати тільки те, що суми збитків збільшуватимуться з кожним роком разом з поширенням самої системи платежів за допомогою пластикових карток. Правоохоронні органи мають можливість формувати статистику тільки на основі виявлених злочинів, вилучених підроблених карток і здійснених арештів, що не дає повної картини, оскільки більшість підроблених карток не вилучається, а це говорить про високий рівень латентності данного виду злочину, що також пов’язано з небажанням банкiв оголошувати вiдомi факти. Якщо банки i провадять роботу з монiторингу шахрайських операцiй, то вона є суворо конфiденцiйною.



Незважаючи на те, що в Україні останнім роком за оперативними даними мали місце сотні шахрайств з використанням кредитних карток, правоохоронцями по цих фактах було порушено лише 30 справ. У першу чергу через те, що банківські структури та комерційні заклади до правоохоронних органів із заявами не завжди звертаються через причини, зазначені раніше. Безумовну більшість шахрайств вчинено саме у м. Києві, оскільки воно має найбільш розвинену структуру закладів, які приймають до сплати пластикові картки (у першу чергу, супермаркети, фірмові магазини, казино, готелі і т.ін.). Найчастіше для вчинення злочину використовувалися загублені картки, викрадені та картки, одержані в банківських установах за фіктивними документами. Відсоток підроблених карток при вчиненні шахрайств залишається досить невисоким.

Повністю зрозуміло, що всі схеми шахрайств з використанням платіжних карток, які використовуються у Західноєвропейських країнах, рано чи пізно з’являться у країнах Східної Європи. Єдина зброя проти цього – вивчення позитивного досвіду інших країн, розробка відповідного законодавства, поліпшення системи навчання та тренування співробітників правоохоронних органів та банківського персоналу.

Список використаних джерел:

1.Взаємодія банків, МВС, прокуратури та суду в протидії картковим злочинам” / Семінар. – К., 2002. – 2-3 жовт.
2. „Пластикове медвежатники”/ Человек и закон № 8-9, 2004г., с. 44-47
3.Збірник методичних рекомендацій з питань розкриття та розслідування злочинів слідчими та оперативними працівниками ОВС/ п.р. П.В. Коляди.- К., 2001.

Добавить комментарий

2006-06-23 09:07:01 - На "У пiдсумку - рiвень шахрайства по... Александр

Всего 1 комментариев